Documentación necesaria

Este tipo de documentación es aquella que puede catalogarse de IMPRESCINDIBLE para el comienzo del trámite, pues sin ella, a pesar de que podría prosperar su reclamación, sería muy difícil.

De este modo sería totalmente necesario que las entidades bancarias le faciliten:

• El contrato de Custodia y/o Administración de Valores o contrato similar
• Contrato de Servicios de Inversión o similar (si se ha firmado)
• Las entidades bancarias y financieras están obligadas a realizar el conocido Test de Conveniencia o Test Mifid, también denominado test de idoneidad
• Orden de Compra de participaciones preferentes u obligaciones subordinadas: son aquellos a los que se obliga el suscriptor mediante su firma, en caso de que usted esté en este supuesto.
• Las copias de la liquidación de todos los intereses cobrados a raíz de la compra de participaciones preferentes u obligaciones subordinadas compradas. Se pueden emitir de forma periódica o anual, a final del ejercicio, mediante la emisión de la información Fiscal Anual.
• Copia de todos los folletos o resúmenes de folletos que le dio en su momento, firmados por ellos en relación con la compra de las Participaciones Preferentes u Obligaciones Subordinadas.
• Hoja resumen de todos los productos contratados con la entidad vigentes y cancelados.

En casa, acumulamos documentación de valiosísima importancia para este tipo de reclamaciones, así que toda aquella documentación que estime que pueda servir de ayuda para este tipo de reclamaciones háganosla llegar.

De forma general, debería recopilar:

• Todos los contratos, libretas y extractos que tenga en casa del banco (actuales, antiguos y cancelados)
• Extractos anuales
• Libretas de plazos fijos
• Seguros de Vida
• Planes de Pensiones
• Fondos de Inversión
• Acciones
• Depósitos
• Informe de vida laboral
• Nómina, recibo de pensión, paro o ayudas
• Libro de escolaridad o cualquier documento que acredite su nivel de estudios.
• Intente recordar el nombre de la persona que le vendió el producto y lo que le dijo en el momento de vendérselo.
• Datos de cualquier persona que le acompañara al banco el día de la contratación de este tipo de productos.
• Libro de Familia.

En ocasiones nos encontramos con que el titular de las acciones o participaciones, al ser una persona de avanzada edad, ha fallecido recientemente, y es entonces cuando tomamos conocimiento de lo ocurrido en este tipo de fraudes.

Debe de quedar claro que el hecho del fallecimiento no es relevante, pues si somos herederos del causante y podemos acreditarlo mediante copia autorizada de su último testamento o mediante el Documento de Aceptación de Herencia podremos reclamar sin problema.

Lo mismo ocurre si la persona que suscribió este tipo de participaciones o acciones ha devenido incapaz, o ha delegado en una tercera persona la gestión de este procedimiento; en tal caso debe facilitarnos el Documento de poderes o Sentencia de Incapacitación y nombramiento de tutor, en caso de personas incapacitadas.

Las entidades bancarias en la mayoría de las ocasiones para realizar la venta de estos productos se valen de la debilidad de los clientes, y de los momentos en que estos están pasando por malos momentos. Si es su caso, y posee Informes médicos de alguna enfermedad que pudiera afectarle en el momento de comprar el producto (depresión, ansiedad, bipolaridad, esquizofrenia, drogodependencia, infartos, ictus, etc.) háganosla llegar.

Del mismo modo, si tiene reconocida algún tipo de discapacidad por la Seguridad Social, dependencia, prestaciones por riesgo de exclusión, etc.

Si antes el dinero venía de un plazo fijo en otro banco, la libreta y el contrato con el otro banco donde se vea la cancelación del plazo fijo.

De cualquier modo, es muy difícil que después de tanto tiempo posea toda la documentación a la que se hace referencia en este artículo, por lo que en caso de que no posea toda ella no hay problema, ya que se podría reclamar igualmente.

Para más información puede ponerse en contacto con nosotros y realizaremos un estudio de su causa.